Le mardi 12 novembre, WeForge Angers Centre a accueilli un événement éducatif dédié à un sujet clé pour l’avenir des entreprises et des particuliers : “Éducation financière sur les placements durables”, animé par Yannick Letertre. Cet atelier avait pour objectif de sensibiliser les participants aux principes de la finance durable et la façon dont elle s’intègre dans la gestion de patrimoine (placements, investissements) et de leur donner des éléments pour prendre des décisions éclairées. Voici un aperçu des moments forts de cette session inspirante.
1. L’événement débute avec un quiz interactif
Yannick Letertre engage son audience dès le départ avec des questions essentielles pour tester et enrichir leurs connaissances financières :
- Qu’est-ce que l’acronyme ESG ? Réponse : Environnement, Social, Gouvernance.
- Quelle est la différence entre un PEA et un PEA-PME ? Objectif commun : constituer un capital sur le moyen-long terme, mais le PEA-PME cible spécifiquement les PME et ETI.
- Faut-il évaluer vos connaissances en investissement avant toute proposition financière ? Oui, cette étape est cruciale pour des conseils adaptés et encadrer par la loi (MIFID II)
- Quels sont les principaux labels français pour les fonds durables ? ISR, GreenFin, Finansol.
Quels indices boursiers sont liés à l’ESG ? Le CAC 40 ESG et le Dow Jones Sustainability, entre autres.
2. Comprendre la finance durable
Yannick a introduit trois axes majeurs pour distinguer les types de finance :
- Finance verte : Financement de la transition énergétique et de la lutte contre le dérèglement climatique.
- Finance responsable : Basée sur les critères ESG, elle soutient des projets alignés sur ces valeurs.
- Finance solidaire : Axée sur la cohésion sociale et la lutte contre l’exclusion.
Ces concepts s’inscrivent dans les Objectifs de Développement Durable (ODD) de l’ONU et soulignent l’importance de l’adaptation environnementale et économique dans les décennies à venir.
3. Le rôle central du “devoir fiduciaire”
Yannick a mis en lumière l’importance du devoir fiduciaire pour orienter les placements vers des fonds alignés sur vos valeurs :“Aujourd’hui, vous pouvez indiquer à votre conseiller financier ce que vous ne souhaitez pas financer !” – Yannick Letertre
Pour ceux souhaitant un accompagnement, la gestion pilotée peut simplifier le processus et garantir des choix cohérents.
4. La mécanique des “Matriochkas” ESG
Yannick a expliqué la chaîne de création des fonds durables :
- Les entreprises publient des rapports extra-financiers (diversité, inclusion, prévention des conflits d’intérêt).
- Les acteurs financiers construisent des fonds à partir de ces référentiels.
Ces fonds sont contrôlés par des organismes indépendants pour assurer leur conformité, selon la réglementation européenne SFDR.
5. Des conseils pratiques pour placer son épargne
Pour une approche concrète, Yannick a exploré avec les participants le site d’une banque française, mettant en avant les Documents d’Information Clé (DIC), véritables fiches techniques des fonds d’investissement. Il a également recommandé des solutions comme Green-Got.com, une application dédiée à l’investissement durable qui permet de vérifier le poids (bilan carbone) de son portefeuille et donne des conseils pour agir.
À retenir : Les labels (ISR, GreenFin, Finansol) et les termes ESG ou “sustainable” dans les références des placements financiers sont des indicateurs fiables pour faire des choix éclairés.
En conclusion : des décisions éclairées pour un impact durable
Cette session a permis aux participants de mieux comprendre les enjeux et les opportunités des investissements/placements en lien avec le sens que l’on veut y donner, tant pour leur activité professionnelle que personnelle. Avec des outils comme les labels ou par la simple recherche d’informations sur les sites internets des acteurs (ISR, finance responsable, ou CFDR) , chacun peut aligner ses investissements sur ses valeurs et contribuer à un avenir plus responsable.
Envie d’en savoir plus ? Contactez Yannick Letertre pour bénéficier de conseils personnalisés.